Comment choisir un bon fonds commun de placement petite capitalisation ?
Les fonds communs de placement à petite capitalisation conviennent mieux aux investisseurs à long terme qui peuvent surmonter la volatilité des marchés.Assurez-vous que votre horizon d'investissem*nt correspond à la période de détention recommandée pour le fonds, qui est généralement de 5 ans ou plus..
Ils conviennent aux investisseurs à haut risque, alors gardez cela à l’esprit avant d’y investir. En dehors de cela, faites des recherches supplémentaires,prêtez attention à l'expertise du gestionnaire de fonds, au ratio des frais du fonds, à l'allocation d'actifs et à la composition du portefeuille, etc., et sélectionnez les fonds qui correspondent le mieux à vos préférences.
- Indice de croissance des petites capitalisations Vanguard VSGAX.
- Indice Vanguard Small-Cap VSCIX.
- Indice Vanguard Small-Cap Value VSIAX.
- Vanguard Small-Cap ETF VB.
- Vanguard Small-Cap Growth ETF VBK.
- Vanguard Small-Cap Value ETF VBR.
- Wasatch Core Croissance WGROX.
- Wasatch Small Cap Croissance WAAEX.
Lorsqu’il s’agit de fonds à petite capitalisation, vous examinez les rendements historiques pour deux raisons. Tu veuxvérifier si le fonds a produit des résultats dans le passé et avec quelle régularité il a livré la marchandise.
Un investisseur moyen souhaite généralement allouer20%de leur portefeuille d'investissem*nt dans les petites capitalisations. Cela dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs en tant qu'investisseur. Les investisseurs à haut risque peuvent envisager un portefeuille composé à 50 % de petites capitalisations.
Les personnes prêtes à prendre des risques afin de maximiser leur portefeuillepourrait envisager d’investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation. Ces fonds sont réputés pour offrir des rendements importants lorsque le marché est maussade. Cependant, lorsque le marché chute, ces fonds pourraient souffrir gravement.
Non, les fonds small cap présentent un risque important à court et moyen terme. Cependant, s’ils sont bien équilibrés dans votre portefeuille d’investissem*nt, ils peuvent vous fournir des rendements fructueux en temps voulu. Il est toujours conseillé de bien se renseigner avant de commencer à investir dans des fonds à petite capitalisation.
Compte tenu de la forte hausse des prix des petites capitalisations, les investisseurs doivent être prêts à faire face à une volatilité potentielle à court terme et investir sur un horizon d'au moins7 à 10 ans.
Même si vous pouvez obtenir des rendements plus élevés, le risque auquel vous vous exposez est également plus élevé. Fonds communs de placement à petite capitalisation : jusqu'à 2. Compte tenu du niveau de risque élevé de ces fonds communs de placement,il est préférable de se limiter à un nombre limité de fonds communs de placement à petite capitalisation.
Les experts disent quepour tout investisseur, 10 à 15 % constituent une allocation raisonnable aux fonds à petite capitalisation. Si les attentes en matière de rendement sont raisonnables, les fonds à petite capitalisation pourraient continuer à bien performer, bien qu'avec une volatilité plus élevée .
Quelle part de votre portefeuille devrait être constituée de petites capitalisations ?
Pour un investisseur moyen, les fonds à petite capitalisation ne devraient pas dépasser20-25 pour centdu portefeuille global. Dans un portefeuille composé uniquement d'actions, selon Kochar, environ 40 à 50 pour cent peuvent être investis dans des fonds à grande capitalisation, 40 à 45 pour cent dans des fonds à moyenne capitalisation et 10 pour cent dans des fonds à petite capitalisation.
| Nom du programme | Plan | 1 an |
|---|---|---|
| Bandhan Small Cap Fund - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 74,80% |
| Nippon India Small Cap Fund - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 57,82% |
| Fonds Union Petite Cap. - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 47,51% |
| PGIM India Small Cap Fund - Plan Direct - Croissance | Forfait Direct | 32,95% |
Fonds communs de placement à petite capitalisation
Et les actions à petite capitalisation font référence aux titres de sociétés classées en dessous des 250 premières sociétés, en fonction de leur capitalisation boursière. Le rendement moyen sur un an des fonds communs de placement à petite capitalisation s'est élevé à34,29 pour cent, montrent les données MorningStar.
Pour trouver une répartition de placement appropriée à votre horizon temporel, recherchez votre âge et la répartition du portefeuille correspondante. Un mélange typique pourrait comprendre 60 % de sociétés à grande capitalisation (sociétés établies),20%actions de moyenne et petite capitalisation (petites et moyennes entreprises) et 20 % d'actions internationales (entreprises en dehors des États-Unis).
Les moyennes capitalisations sont légèrement plus risquées que les actions à grande capitalisation et moins risquées que les actions à petite capitalisation.. Les actions à petite capitalisation sont plus risquées que les deux autres. Malgré le risque, ces actions ont un grand potentiel de croissance. Les fonds à grande capitalisation sont généralement moins volatils, sauf nouvelle.
Investisseurs agressifs : Un investisseur agressif peut envisager environ50 à 60 % d'allocation aux grandes capitalisations, 15 à 25 % aux moyennes capitalisations et les 15 à 25 % restants aux petites capitalisations.. Ceci peut être réalisé en combinant des fonds à grande capitalisation, des fonds flexicap/grandes et moyennes capitalisations, des fonds à moyenne capitalisation et des fonds à petite capitalisation.
Inconvénients des actions à petite capitalisation
En conséquence, les actions à petite capitalisation peuvent voirfluctuations de prix soudaines et importantes. Risque élevé : même si les sociétés à petite capitalisation ont un grand potentiel de croissance, elles ont le même potentiel d'échec. Les actions à petite capitalisation sont un investissem*nt plus risqué que les actions à grande capitalisation.
| Schème | Valeur actuelle du SIP mensuel de Rs 10 000 | Trois ansXIRR |
|---|---|---|
| Fonds HDFC à petite capitalisation | 5,65 millions | 31,82% |
| Fonds Quant Grandes et Moyennes Cap. | 5,63 millions | 31,44% |
| Fonds HSBC petite capitalisation | 5,61 millions | 31,22% |
| Fonds de contra SBI | 5,61 millions | 31,16% |
Les fonds communs de placement et les ETF peuvent détenir des actions, des obligations ou des matières premières. Les deux peuvent suivre les index, maisLes ETF ont tendance à être plus rentables et plus liquides car ils se négocient sur des bourses comme les actions.. Les fonds communs de placement peuvent offrir une gestion active et une plus grande surveillance réglementaire à un coût plus élevé et n'autoriser les transactions qu'une fois par jour.
Aller de l'avant,les experts estiment que la reprise des valeurs moyennes et petites en 2024 ne sera probablement pas aussi forte que celle de 2023 en raison des valorisations élevées. En outre, les analystes ont commencé à préférer les grandes capitalisations aux moyennes et petites capitalisations en 2024, après la forte hausse de l'année dernière.
Quel fonds à petite capitalisation est le meilleur 2024 ?
- Fonds Axis à petite capitalisation.
- Fonds SBI à petite capitalisation.
- Fonds Kotak à petite capitalisation.
- Fonds Nippon India Small Cap.
Les fonds à petite capitalisation investissent dans toutes les sociétés susceptibles de figurer parmi les 250 premières par capitalisation boursière. Ces fonds sont relativement plus risqués et plus variables que les autres fonds axés sur les actions à court et moyen terme, mais promettent des rendements plus élevés à long terme.
- Fonds Axis Bluechip.
- Fonds d'actions Bluechip Canara Robeco.
- Fonds Amazing Asset à grande capitalisation.
- Fonds Baroda BNP Paribas Large Cap.
- Fonds Edelweiss Large Cap.
Dans une analyse des investissem*nts étrangers et américains de décembre 1998 à juin 2023, les chercheurs du fournisseur d'indices MSCI ont découvert queLes actions à petite capitalisation ont surperformé les grandes entreprises sur des périodes de 15 ans environ 9 fois sur 10..
Les actions à petite capitalisation ont un potentiel de croissance important, mais elles comportent également des risques importants et ont tendance à baisser davantage en période de corrections du marché. Les experts constatent quele marché assiste à une rotation sectoriellequi pourrait durer un certain temps. "Au niveau sectoriel, une rotation semble s'opérer sur les marchés.
