Pouvez-vous vivre éternellement des dividendes ?
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible.
Mais avec le bon portefeuille d’actions, vous pouvez avoir l’esprit tranquille puisque vous vivez entièrement des dividendes que vous gagnez. Cela semble trop beau pour être vrai – maisc'est tout à fait possible, et des gens du monde entier le font en ce moment. Vous le pouvez aussi – cela demande juste un peu d’éducation et les bons outils.
Une fois que vous avez 1 million de dollars d'actifs,vous pouvez sérieusem*nt envisager de vivre entièrement des rendements d'un portefeuille. Après tout, le S&P 500 génère à lui seul un rendement moyen de 10 % par an. En mettant de côté les impôts et la gestion du portefeuille d'investissem*nt en fin d'année, un fonds indiciel d'un million de dollars pourrait fournir 100 000 $ par an.
Et si vous disposez d'un portefeuille important totalisantplus de 1,1 million de dollars, votre revenu de dividendes pourrait s'élever à environ 50 000 $ par an. D’ici là, il pourrait y avoir d’autres ETF axés sur les dividendes parmi lesquels choisir.
Les actions de l’indice S&P 500 rapportent actuellement environ 1,5 % au total. Cela signifie que si vous avez investi 1 million de dollars dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse qui suit l'indice, vous pouvez vous attendre à un revenu de dividendes annuel deenviron 15 000 $.
Un investisseur peut-il vraiment s’enrichir grâce aux dividendes ? La réponse courte est «Oui». Avec un taux d’épargne élevé, des retours sur investissem*nt robustes et un horizon temporel suffisamment long, cela conduira à une richesse surprenante à long terme. Pour de nombreux investisseurs débutants, cela peut sembler une chimère irréaliste.
Si vous envisagez une stratégie axée sur les dividendes, vous devez soigneusem*ntévaluer vos besoins de revenus et votre tolérance au risque. Par exemple, si vous avez besoin d'un revenu de 100 000 par an et que vous envisagez un rendement en dividendes de 10 %, vous devrez investir 1 000 000.
Même dans des circonstances très difficiles,il est presque impossible que 10 millions de dollars ne suffisent pas pour prendre votre retraite à 50 ans. Même si vous gardiez l'argent sur un compte courant et ne l'utilisiez pas pour générer des revenus supplémentaires, vous pourriez vivre avec 200 000 $ par an pendant 50 ans avant de vous retrouver à court d'argent.
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2%, il vous faudra investir600 000 $dès le départ afin de générer de manière fiable 12 000 $ par an (ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes. Comment pouvez-vous gagner 1 000 $ par mois en dividendes ? Voici les étapes que vous pouvez suivre pour vous constituer un portefeuille de dividendes suffisant.
Disons que vous vous considérez comme un retraité typique. Entre vous et votre conjoint, vous disposez actuellement d'un revenu annuel de 120 000 $. Selon le principe des 80 %, vous pouvez vous attendre à avoir besoinenviron 96 000 $en revenu annuel après votre retraite, soit 8 000 $ par mois.
Combien d’argent dois-je investir pour gagner 3 000 $ par mois en dividendes ?
Si vous deviez investir dans une entreprise offrant un rendement en dividende annuel de 4 %, vous devrez investirenviron 900 000 $pour générer un revenu mensuel de 3 000 $. Même si cela peut sembler une somme importante, n'oubliez pas que cet investissem*nt ne génère pas seulement des revenus : il est également susceptible de s'apprécier avec le temps.
Actions versant des dividendes
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit, en mettant250 000 $ en actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ en actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Vivre de ses intérêts impliques'appuyer sur ce qu'on appelle un revenu passif. Cela implique que vos actifs génèrent suffisamment de rendements pour couvrir vos besoins de revenus mensuels sans avoir besoin de travail ou de sources de revenus supplémentaires. Le scénario idéal consiste à utiliser les intérêts et les rendements tout en préservant le capital de base.
La première action à revenu élevé capable de générer 200 $ de revenu mensuel à partir d'un investissem*nt initial de27 000 $qui est divisé en tiers est le revenu immobilier de la fiducie de placement immobilier de détail (REIT) (O 1,46 %).
La dernière série de 13F, qui présente l'activité de négociation pour le trimestre terminé en décembre, a détaillé une poignée de mouvements effectués parinvestisseurs milliardaires à succès dans les actions à dividendes à très haut rendement. Je parle de sociétés cotées en bourse dont le rendement est au moins quatre fois supérieur à celui de l'indice de référence S&P 500.
La liste des 10 principales sociétés ayant versé des dividendes mensuels en 2022 comprend ARMOR Residential REIT, Inc., Orchid Island Capital, Inc., AGNC Investment Corp., Oxford Square Capital Corp., Ellington Residential Mortgage REIT, SLR Investment Corp., PennantPark. ...
| Action | Rendement en dividendes annuel suiveur* |
|---|---|
| Château de la Couronne Inc. (CCI) | 5,9% |
| Pfizer Inc. (PFE) | 5,9% |
| Boston Properties Inc. (BXP) | 6,2% |
| Kinder Morgan Inc. (KMI) | 6,2% |
- Étape n°1 : Économisez de l’argent. La première étape de l’investissem*nt en dividendes – ou de tout autre type d’investissem*nt – est d’économiser de l’argent. ...
- Étape n°2 : Ouvrez un compte de courtage. ...
- Étape n°3 : Investissez dans des actions à dividendes de haute qualité. ...
- Étape n°4 : répétez les étapes 1 à 3. ...
- Devriez-vous investir 1 000 $ dans la Banque TD ?
Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
Combien d’argent dois-je investir pour gagner 4 000 $ par mois en dividendes ?
Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $. Ci-dessous, je vais vous révéler comment commencer à constituer un portefeuille qui pourrait vous rapporter un flux de revenus encore plus important qu'aujourd'hui.
Les actions versant des dividendes sont des alternatives populaires aux obligations pour les investisseurs qui souhaitent générer un revenu passif. Les retraités investissent souvent dans des dividendes afin de pouvoir payer leurs frais de subsistance sans avoir à vendre d'actions. Comme tous les revenus,les dividendes sont imposables.
| L'âge de la retraite | Durée couverte par les 200 000 $ (en supposant une espérance de vie de 80 ans) |
|---|---|
| 45 | 35 ans |
| 50 | 30 ans |
| 55 | 25 ans |
| 60 | 20 ans |
Aux États-Unis, un pécule d’un million de dollars peut couvrir en moyenne 18,9 ans de frais de subsistance, a découvert GoBankingRates. Mais le lieu de votre retraite peut avoir un impact profond sur la destination de votre argent, allant deun peu que 10 ans à Hawaï à plus de 20 ans dans plus d'une douzaine d'États.
Décider de prendre sa retraite à 55 ans avec 800 000 $ d'épargne est un choix important qui nécessite une planification financière minutieuse.. Le conseil traditionnel en matière d’épargne-retraite est de toucher sept fois votre salaire annuel à 55 ans, ce qui correspond à une retraite à 67 ans.
