Stratégie d'investissem*nt acheter et conserver ?
Acheter et conserver estune stratégie passive à long terme dans laquelle les investisseurs conservent un portefeuille relativement stable dans le temps, quelles que soient les fluctuations à court terme. Les investisseurs qui achètent et détiennent ont tendance à surperformer la gestion active, en moyenne, sur des horizons temporels plus longs et après frais, et ils peuvent généralement reporter l’impôt sur les plus-values.
Une stratégie d'achat et de conservation peut également aider les investisseurs à profiter des intérêts composés.. Bien que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs, le retour sur investissem*nt annuel moyen ajusté à l'inflation du S&P 500 est d'environ 7 %.
« Acheter et conserver » est une stratégie qui consiste à rester investi même lorsque les marchés semblent incertains, dans l'espoir que la valeur des actions augmentera progressivement sur une longue période de temps.
L'une des stratégies d'investissem*nt les plus efficaces estinvestissem*nt de valeur. Cette approche consiste à identifier les actions sous-évaluées dotées de fondamentaux solides. En analysant attentivement les états financiers et les tendances du marché, les investisseurs peuvent trouver des actions qui se négocient en dessous de leur valeur intrinsèque.
La recherche montre queles achats et les conservations à long terme ont tendance à surperformer, où le market timing reste très difficile. La plupart des rendements ou des baisses les plus importants du marché sont concentrés sur une courte période.
Plutôt que de considérer la propriété comme un véhicule de profit à court terme à la manière d'un day trader, les investisseurs achètent et conserventconserver les actions pendant les marchés haussiers et baissiers. Les actionnaires supportent donc le risque ultime d’échec ou la récompense suprême d’une appréciation substantielle. Acheter et conserver est souvent également appelé trading de position.
Cependant, l’investissem*nt buy-and-hold présente certains inconvénients :Probabilité plus élevée d’une mauvaise gestion des risques: Certains investisseurs buy-and-hold négligent de mettre en œuvre des stratégies simples de gestion des risques, telles que le rééquilibrage de leurs portefeuilles pour que leurs actifs soient correctement répartis.
Le plus gros inconvénient de la stratégie d’achat et de conservation est quecela immobilisera de grandes quantités de capital. Comme tous les investisseurs, les acheteurs et les détenteurs devraient recourir à la diversification pour se protéger suffisamment du risque.
Inconvénients de la stratégie d’achat et de conservation
Le capital lié à chaque action serait relativement élevé et cela constitue un risque. En outre, les investisseurs doivent avoir suffisamment de discipline pour ne pas prendre de retard sur d’autres investissem*nts pendant la période d’investissem*nt à long terme réalisée avec cette stratégie.
Si vous avez une aversion au risque et que votre principale préoccupation est la préservation du capital et les bénéfices à long terme, une stratégie d'achat et de conservation est probablement votre meilleur choix.. Si vous acceptez plus de risque et de volatilité et êtes prêt à consacrer du temps chaque jour à la gestion de vos investissem*nts, une stratégie de trading active pourrait fonctionner.
Quelle est la règle numéro 1 en matière d’investissem*nt ?
La principale d’entre elles, bien sûr, est la règle n°1 : «Ne perdez pas d'argent.» Et surtout, battez les grands investisseurs à leur propre jeu en utilisant les outils conçus pour eux !
- Ne perdez jamais d'argent. ...
- N'investissez jamais dans des entreprises que vous ne pouvez pas comprendre. ...
- Notre période de détention préférée est éternelle. ...
- N’investissez jamais avec de l’argent emprunté. ...
- Soyez craintif lorsque les autres sont gourmands.
Quel est le style d’investissem*nt de Warren Buffett ? Warren Buffett est un célèbre partisan deinvestissem*nt de valeur. Le style d'investissem*nt de Warren Buffett consiste à « acheter des entreprises bien gérées, en totalité ou en partie, qui possèdent des caractéristiques économiques favorables ». Nous examinons également son historique d’investissem*nt et son portefeuille.
Cette stratégie impliquerester investi continuellement sur le marché tout au long de ses cycles changeants. Au lieu d’essayer de déterminer quand acheter ou vendre, les investisseurs continuent de réaliser de nouveaux investissem*nts. Au fil du temps, les hauts et les bas du cours des actions s’équilibrent.
Il s'agit d'une méthode d'investissem*nt à long terme, également connue sous le nom de stratégie d'achat pour conserver, ce qui signifieacheter un titre ou un actif et le conserver à long terme dans le but que cet investissem*nt continue de générer des revenus passifs réguliers.
Les deux tiers des personnes interrogées ont déclaré que les liquidités de leur portefeuille renforceraient plutôt que freineraient leur performance au cours de l'année à venir.. Le fait que l’argent liquide ait un tel attrait en dit long sur l’instabilité de l’environnement financier et économique.
Achète et garde
Idéalement, vous ne vendrez jamais l’investissem*nt, mais vous devriez envisager de le posséder pendant au moins 3 à 5 ans. Avantages : La stratégie d'achat et de conservation vous concentre sur le long terme et vous permet de penser comme un propriétaire, vous évitant ainsi le trading actif qui nuit aux rendements de la plupart des investisseurs.
- Li Auto (LI) : une croissance stellaire soutenue par le lancement de nouveaux modèles et une forte flexibilité financière pour une expansion agressive de la vente au détail.
- Lithium Americas (LAC) : valeur actuelle nette de l'actif de Thacker Pass à 5,7 milliards de dollars avec une durée de vie de la mine de 40 ans.
Non, cela ne veut pas dire que le buy-and-hold est mort. Mais après 40 ans de travail en notre faveur, la tendance la plus importante des marchés d’investissem*nt mondiaux n’est plus notre amie et suggère un changement fondamental dans la nature du marché boursier.
Même si les investissem*nts Buy and Hold sont soumis à la volatilité du marché, l'orientation à long terme de la stratégiepermet aux investisseurs de faire face aux fluctuations du marché à court terme. Au fil du temps, les marchés ont toujours montré une tendance à la hausse, ce qui peut compenser les baisses temporaires de la valeur des investissem*nts.
Qu’est-ce qu’une stratégie stricte d’achat et de conservation ?
Avec l'achat et la conservation, vousacheter une action ou une autre participation et la conserver. En d’autres termes, vous ne le vendez pas. La stratégie derrière l’achat et la vente est la suivante : si vous conservez un actif suffisamment longtemps, même en cas de volatilité sur le marché, l’actif peut prendre de la valeur.
Tout ce que vous avez à faire estchoisir la bonne obligation, l’acheter et la conserver jusqu’à l’échéance. Étant donné que les obligations sont prévisibles, vous connaissez à l’avance les rendements exacts que vous êtes susceptible d’en tirer. En raison de leur approche d’achat et de conservation, les stratégies d’investissem*nt obligataire passives sont souvent très rentables.
Nos recherches montrent que le coût de l’attente du moment idéal pour investir dépasse généralement les avantages d’un timing même parfait. Et parce queIl est presque impossible de synchroniser parfaitement le marché, la meilleure stratégie pour la plupart d’entre nous est de ne pas essayer du tout de suivre le marché. Au lieu de cela, élaborez un plan et investissez dès que possible.
Combien de temps faut-il tenir ? Voici une règle spécifique pour vous aider à améliorer vos perspectives de réussite en matière d'investissem*nt en actions à long terme : une fois que votre action a éclaté,prenez la plupart de vos bénéfices lorsqu’ils atteignent 20 % à 25 %. Si les conditions du marché sont instables et qu’il est difficile d’obtenir des gains décents, vous pouvez alors quitter la position dans son intégralité.
Réponse vérifiée par des experts. La principale préoccupation des investisseurs qui utilisent une stratégie d’achat et de conservation pour maintenir leurs portefeuilles estpour s’assurer que leur portefeuille reste diversifié et équilibré.
