Devriez-vous investir dans plusieurs ETF?
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant 5 à 10 ETF est parfait en termes de diversification.
Vous n'avez besoin que d'un seul ETF S&P 500
Vous pourriez être tenté d'acheter les trois ETF, mais un seul fera l'affaire.Vous n'obtiendrez pas d'avantages de diversification supplémentaires (ce qui signifie le mélange de divers actifs) car les trois fonds suivent les 500 mêmes sociétés.
Cette stratégie d'investissem*nt cherche un rendement total par exposition à un portefeuille diversifié de capitaux propres principalement et, dans une moindre mesure, des classes d'actifs à revenu fixe avec une allocation cible de 70% et 30% de revenu fixe.Les allocations cibles peuvent varier +/- 5%.
Vous pouvez être pleinement diversifié avec un seul.Lorsque vous avez un tas de fonds sectoriels différents, à la fin de l'année, vous finissez par reproduire le marché et vous obtenez simplement la moyenne du marché, mais c'est beaucoup plus compliqué et vous coûte davantage.
Combien de ETF suffisent?La réponse dépend de plusieurs facteurs pour décider du nombre de FNB vous devez posséder.D'une manière générale, moins de 10 ETF sont probablement suffisants pour diversifier votre portefeuille, mais cela variera en fonction de vos objectifs financiers, allant de l'épargne-retraite à la génération de revenus.
La seule fois, il est normal de choisir un seul investissem*nt
Vous ne voudriez jamais charger votre portefeuille avec un seul stock.Mais si vous achetez des FNB S&P 500, c'est le seul scénario où vous pourriez vous en tirer avec uniquement un seul investissem*nt.En effet, votre investissem*nt vous donne accès au vaste marché boursier.
L'investissem*nt uniquement dans le S&P 500 ne fournit pas la large diversification qui minimise les risques.Les ralentissem*nts économiques et les marchés des ours peuvent toujours subir des pertes importantes.La performance passée du S&P 500 n'est pas une garantie de performances futures (Yeap, et nous y reviendrons!)
Les FNB font un excellent choix pour de nombreux investisseurs qui commencent ainsi que pour ceux qui ne veulent tout simplement pas faire tous les travaux de jambes nécessaires pour posséder des actions individuelles.Bien qu'il soit possible de trouver les grands gagnants parmi les actions individuelles, vous avez de fortes chances de bien faire régulièrement avec les ETF.
En supposant un taux de rendement annuel moyen d'environ 10% (une moyenne historique typique), un investissem*nt de 10 000 $ dans le S&P 500 pourrait potentiellement augmenterenviron 25 937 $ sur 10 ans.
Plus précisément, un fonds est interdit de: acquérir plus de 3% des actions d'une société d'investissem*nt enregistrées (la «limite de 3%»);investir plus de 5% de ses actifs dans une seule société d'investissem*nt enregistrée (la «limite de 5%»);ou.Investir plus de 10% de ses actifs dans des sociétés d'investissem*nt enregistrées (la «limite de 10%»).
Quel est le nombre optimal d'ETF?
Comment construire un portefeuille optimalement diversifié?Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Règle de 40 =Taux de croissance des revenus (%) + marge d'EBITDA (%)
Voici un exemple simple: si une entreprise a un taux de croissance des revenus de 20% et une marge d'EBITDA de 30%, la règle de 40 est respectée (20% + 30% = 50%), indiquant une situation financière robuste.
Les FNB offrent des avantages par rapport aux actions dans deux situations.D'abord,Lorsque le rendement des actions du secteur a une dispersion étroite autour de la moyenne, un ETF pourrait être le meilleur choix.Deuxièmement, si vous n'êtes pas en mesure de gagner un avantage grâce à la connaissance de l'entreprise, un ETF est votre meilleur choix.
Oui, il peut être logique d'investir dans plusieurs fonds indicielsDans le cadre d'un portefeuille d'investissem*nt diversifié.La diversification est une stratégie d'investissem*nt importante qui peut aider à réduire le risque global et à augmenter les rendements potentiels.
Les investisseurs se demandent souvent à quel point le chevauchement est acceptable.Bien qu'il n'y ait pas de seuil universel, une directive commune suggère de garder le chevauchement entre les ETFen dessous de 50%.
Un ETF à effet de levier utilise des contrats dérivés pour agrandir les gains quotidiens d'un index ou de référence.Ces fonds peuvent offrir des rendements élevés, mais ils comportent également des risques et des dépenses élevés.Les fonds qui offrent un effet de levier 3X sont particulièrement risqués carIls nécessitent un effet de levier plus élevé pour obtenir leurs rendements.
Par exemple,Certains ETF peuvent s'accompagner de frais, d'autres peuvent s'écarter de la valeur de l'actif sous-jacent, les FNB ne sont pas toujours optimisés pour les taxes, et bien sûr - comme tout investissem*nt - les ETF comportent également un risque.
Tenant un ETF plus longtemps queune annéePeut vous obtenir un taux d'imposition des gains en capital plus favorable lorsque vous vendez votre investissem*nt.
Le S&P 500 offre également une diversification instantanée, car votre argent est investi dans 503 actions différentes dans les 11 secteurs boursiers.MaisVous ne voulez généralement pas être investi à 100% dans des actions, en particulier à mesure que vous vous rapprochez de la retraite.
Pour la plupart des FNB sans intérêts qui suivent un indice, le maximum que vous pouvez théoriquement perdre est le montant que vous avez investi, ce qui entraîne votre valeur d'investissem*nt à zéro.Cependant,Il est rare que les FNB à large marché partent à zéro à moins que l'ensemble du marché ou du secteur qu'il suit s'effondre entièrement.
Est-il sage d'investir dans voo?
Vanguard S&P 500 ETF détient un rang ETF Zacks de 2 (achat), qui est basé sur le rendement attendu de la classe d'actifs, le rapport de dépenses et l'élan, entre autres facteurs.À cause de ça,VOO est une excellente option pour les investisseurs qui recherchent une exposition à la boîte de style - Segment de mélange à grande capuchon du marché.
"Un investisseur plus récent avec un portefeuille modeste peut aimer la facilité à laquelle acquérir des FNB (transactions comme un capital) et l'aspect à faible coût de l'investissem*nt.avoir75% ou plusdu portefeuille dans les ETF. "
Si le S&P 500 surpasse sa moyenne historique et génère, par exemple, un rendement annuel de 12%, vous atteignez 1 million de dollars en 26 ans en investissant500 $ par mois.
Si vous êtes un investisseur à risque modéré, il est préférable de commencer par un60-30-10 ou 70-20-10allocation.Ceux d'entre vous qui ont une allocation 60-40 peuvent également ajouter une touche d'or à leurs portefeuilles pour une meilleure diversification.Si vous êtes conservateur, le 50-40-10 ou 50-30-20 est un bon moyen de commencer votre parcours d'investissem*nt.
Les FNB sontsous réserve de fluctuation du marché et des risques de leurs investissem*nts sous-jacents.Les FNB sont soumis à des frais de gestion et à d'autres dépenses.Contrairement aux fonds communs de placement, les actions ETF sont achetées et vendues au prix du marché, qui peuvent être plus élevées ou inférieures à leur NAV, et ne sont pas rachetées individuellement du fonds.
