Dois-je investir dans un fonds indiciel ou un fonds à grande capitalisation?
Comme la stratégie d'investissem*nt passive implique la discrétion de gestion des fonds presque négligeable,Les fonds indiciels porteront des frais de gestion des fonds inférieurs et, en fin de compte, les ratios de dépenses inférieurs à ces fonds.Les fonds à grande capitalisation, en revanche, peuvent avoir des ratios de dépenses plus élevés par rapport aux fonds index.
Les fonds d'index ont tendance à avoir des ratios de dépenses plus faibles car ils n'impliquent pas beaucoup de décisions actives par le gestionnaire de fonds.Ils suivent simplement une référence et créent un portefeuille similaire d'actifs.Les fonds à grande capitalisation sont activement gérés par les gestionnaires de fonds et peuvent avoir des ratios de dépenses plus élevés.
À long terme, les fonds d'index ont généralement surpassé d'autres types de fonds communs de placement.Les autres avantages des fonds indiciels comprennent des frais faibles, des avantages fiscaux (ils génèrent des revenus moins imposables) et un faible risque (car ils sont très diversifiés).
Les fonds d'index ont généralement des coûts et des frais plus bas par rapport aux fonds communs de placement gérés activement.Cela découle de leur style de gestion passif impliquant des échanges moins fréquents et des dépenses administratives inférieures.
Beaucoup, sinon la plupart de ces actions massives, offrent des dividendes décents et un potentiel de croissance, plus beaucoup moins de volatilité que les autres coins du marché.Les investisseurs peuvent trouver une grande variété de fortes frais de croissance, de valeur et de mélange des fonds indiciels à grande capitalisation, en particulier de Vanguard et de Fidelity.
Les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds d'index sont similaires à bien des égards maisLes FNB sont considérés comme plus pratiques pour entrer ou sortir.Ils peuvent être négociés plus facilement que les fonds indiciels et les fonds communs de placement traditionnels, similaires à la façon dont les actions ordinaires sont négociées en bourse.
L'essentiel est queMême les milliardaires reconnaissent le potentiel de création de richesse des fonds indiciels à faible coût.Même si vous êtes un investisseur actif dans des actions individuelles - comme Buffett et Dalio, les fonds indiciels solides comme ces quatre peuvent aider à former une excellente colonne vertébrale pour votre portefeuille.
Les inconvénients incluent leManque de protection à la baisse, pas de choix dans la composition de l'index, et il ne peut pas battre le marché (par définition).
Bien que les indices puissent être à faible coût et diversifiés, ils empêchent la saisie des opportunités ailleurs.De plus,Les indices ne fournissent pas de protection contre les corrections et les plantages du marché lorsqu'un investisseur a beaucoup d'exposition aux fonds d'indices de bourse.
Étant donné que votre IRA est déjà en avantage d'impôt, cela peut aider à minimiser votre taxe d'investissem*nt sur les gains.Un fonds indiciel géré passivement ou un fonds négocié en bourse (ETF) pourrait être mieux adapté à un compte de courtage imposable.Comme mentionné, les fonds communs de placement gérés passivement ont déjà tendance à avoir déjà un chiffre d'affaires plus faible.
Les fonds indiciels surperforment-ils le marché ?
Les fonds indiciels recherchent des rendements moyens du marché, tandis que les fonds communs de placement actifs tentent de surperformer le marché. Les fonds communs de placement actifs ont généralement des frais plus élevés que les fonds indiciels. La performance des fonds indiciels est relativement prévisible ; la performance des fonds communs de placement actifs a tendance à l’être moins.
1. Fonds indiciels S&P 500.L'un des meilleurs endroits pour commencer à investir votre Roth IRA est d'utiliser un fonds basé sur l'indice Standard & Poor's 500.. Il s'agit d'un regroupement de centaines de grandes entreprises américaines, dont de nombreux noms que vous connaissez et utilisez quotidiennement (Amazon, Apple et Microsoft, par exemple).
Cependant, les rendements sont inférieurs à ceux des fonds de moyenne ou petite capitalisation. À long terme (environ cinq à sept ans), ces fonds ont tendance à offrir une bonne appréciation du capital.
Les conseillers en fonds communs de placement recommandent d'investir dans des fonds à grande capitalisationdans l'année à venir. Les conseillers estiment que la catégorie des sociétés à grande capitalisation pourrait bien se comporter alors que le marché entre dans la zone des titres chers. Ils disent que le marché boursier a atteint un niveau record et qu’il est susceptible de devenir volatil.
Si les actions à petite capitalisation peuvent générer des rendements plus élevés, elles présentent également un profil de risque plus élevé. À l’inverse, les actions à grande capitalisation connaissent une croissance plus faible mais sont plus stables.Les investisseurs devraient envisager d’investir dans les deux pour un portefeuille équilibré.
Les actions à grande capitalisation constituent l'avenue idéale pour les investisseurs averses au risque et ayant une perspective à long terme, car le risque que leur corpus s'érode est relativement faible..
Les fonds à grande capitalisation sontforme de placement en actions relativement plus sûrecar ils sont connus pour résister aux marchés baissiers. Avec un bon horizon d’investissem*nt, les fonds Large Cap peuvent générer des rendements solides et stables.
Les fonds à grande capitalisation sont moins risqués que les fonds à petite et moyenne capitalisation. Les fonds de petite et moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Les fonds à grande capitalisation conviennent aux investisseurs conservateurs. Les fonds de moyenne et petite capitalisation conviennent aux investisseurs présentant un risque moyen ou agressif.
Pour les débutants, la vaste gamme d’options de fonds indiciels peut être écrasante. Nous recommandonsVanguard S&P 500 ETF (VOO)(investissem*nt minimum : 1 $ ; ratio de dépenses : 0,03 %) ; FNB Invesco QQQ (QQQ) (investissem*nt minimum : NA ; ratio de dépenses : 0,2 %) ; et SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
Aucun fonds indiciel n’est totalement exempt de risque. Cependant, ces fonds sont considérés comme parmi les investissem*nts les plus sûrs disponibles en raison de leur diversification. La diversification, de par sa conception, entraîne un risque moindre.
Quels sont les fonds indiciels les plus rentables ?
L’ETF SPDR S&P Dividend ETF (SDY -0,37 %) est l’un des fonds indiciels les plus performants pour les investisseurs axés sur le revenu. L'indice de référence du fonds pondéré en dividendes est l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats®, qui suit 121 actions de l'indice S&P Composite 1500 offrant les rendements en dividendes les plus élevés.
En 2020, Buffett a déclaré que «pour la plupart des gens, la meilleure chose à faire est de posséder le fonds indiciel S&P 500, ajoutant "Les gens essaieront de vous vendre d'autres choses parce qu'ils y gagneront plus d'argent s'ils le font." Cette stratégie d’investissem*nt sans fioritures est l’une des meilleures pour garantir des gains à long terme et à faible coût.
| Nom et symbole de l'entreprise | Variation en pourcentage du nombre d'actions au cours du trimestre | Valeur de l'investissem*nt à la fin du trimestre |
|---|---|---|
| SiriusXM (SIRI) | 316% | 220 129 000 $ |
| Chevron Corp. | 14% | 18 808 080 000 $ |
| Pétrole occidental (OXY) | 9% | 14 552 270 000 $ |
Warren Buffett recommande depuis longtempsFonds indiciel et ETF S&P 500, et via sa société holding Berkshire Hathaway, il possède également deux de ces types d'investissem*nts : le Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT : VOO) et le SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT : SPY).
Une autre raison pour laquelle certains investisseurs n'investissent pas dans les fonds indiciels est queils peuvent avoir une préférence pour investir dans une industrie ou un secteur particulier. Les fonds indiciels sont conçus pour offrir une exposition à de larges indices de marché, qui peuvent ne pas correspondre aux intérêts ou aux valeurs spécifiques d'un investisseur.
