Les grandes capitalisations versent-elles des dividendes ?
Les actions à grande capitalisation sont généralement des sociétés établies sur leurs marchés et ayant un historique à long terme. Certains estiment que cela les rend « plus sûrs » dans lesquels investir.Les actions des grandes entreprises versent également souvent des dividendes, vous permettant de récupérer une partie du retour sur investissem*nt, ce que certains investisseurs considèrent comme un avantage.
Et si vous possédez un portefeuille important totalisant plus de1,1 million de dollars, votre revenu de dividendes pourrait s'élever à environ 50 000 $ par an.
En tant que classe d'actifs,les actions de croissance à grande capitalisation offrent une stabilité relative, un grand potentiel d’appréciation du capital et, dans de nombreux cas, un bon revenu de dividendes– autant de qualités très attractives à avoir dans un investissem*nt à long terme.
Les grandes entreprises ont accès au financement beaucoup plus facilement que leurs hom*ologues plus petites en raison de leur taille et peuvent attirer les meilleurs talents du secteur.. D’un point de vue boursier, ces sociétés sont plus stables et il existe une visibilité sur les bénéfices et la longévité de ces sociétés.
Les sociétés à grande capitalisation sont beaucoup plus susceptibles de verser des dividendes à leurs investisseurs que les sociétés à petite capitalisation.. Les entreprises plus grandes et plus stables opèrent dans des secteurs matures à croissance plus lente et sont souvent des vaches à lait qui peuvent distribuer des bénéfices à leurs actionnaires.
Considérons un investissem*nt dans des actions à dividendes pour 3 000 $ par mois. Si le rendement en dividendes moyen de votre portefeuille est de 4 %, vous aurez besoin d'un investissem*nt substantiel pour générer 3 000 $ par mois. Pour être précis, il vous faudrait un investissem*nt de900 000 $.
De combien d’argent vous avez besoin pour prendre votre retraite avec des dividendes. En règle générale, vous pouvezmultipliez le revenu de dividendes annuel que vous souhaitez générer par 22 et par 28pour établir une fourchette raisonnable du montant que vous devez investir pour vivre de dividendes.
Potentiel de croissance : Même si les actions à grande capitalisation peuvent offrir stabilité et revenus,elles n'ont peut-être pas le même potentiel de croissance que les petites entreprises. Les investisseurs à la recherche d’opportunités de croissance élevée devront peut-être envisager des actions de petite ou moyenne capitalisation qui présentent un plus grand potentiel d’expansion mais comportent également des risques plus élevés.
Alors que les fonds à grande capitalisation ont généré en moyenne un rendement annuel de16,15 pour cent. Les fonds de moyenne capitalisation ont généré un rendement de 30,77 pour cent, et les petites capitalisations ont donné un rendement moyen maximum de 34,29 pour cent.
Cependant, les rendements sont inférieurs à ceux des fonds de moyenne ou petite capitalisation. À long terme (environ cinq à sept ans), ces fonds ont tendance à offrir une bonne appréciation du capital.
Pourquoi les gens investissent-ils dans des actions à grande capitalisation ?
Points clés à retenir. Les actions à grande capitalisation sont valorisées à plus de 10 milliards de dollars sur le marché, ce qui les renddes investissem*nts plus stables et plus matures. En conséquence, les actions à grande capitalisation ont généralement une volatilité plus faible, une plus grande couverture des analystes et peut-être un flux de dividendes constant.
Les fonds à grande capitalisation sont moins risqués que les fonds à petite et moyenne capitalisation. Les fonds de petite et moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Les fonds à grande capitalisation conviennent aux investisseurs conservateurs. Les fonds de moyenne et petite capitalisation conviennent aux investisseurs présentant un risque moyen ou agressif.
Pour trouver une répartition de placement appropriée à votre horizon temporel, recherchez votre âge et la répartition du portefeuille correspondante. Un mélange typique pourrait inclure60%actions à grande capitalisation (sociétés établies), 20 % à moyenne et petite capitalisation (petites et moyennes entreprises) et 20 % d'actions internationales (sociétés en dehors des États-Unis).
Néanmoins, les actions à grande capitalisation ont des perspectives de croissance inférieures à celles de leurs hom*ologues à petite et moyenne capitalisation, qui continuent d’accroître leur part de marché. Le compromis est que les actions à grande capitalisation sontmoins risquéet moins sujets aux fluctuations brutales du cours de leurs actions.
Avantages de la diversification : investir dans des actions à grande capitalisation peut vous aider à diversifier votre portefeuille. Ces actions ont tendance à être moins volatiles que les actions à petite ou moyenne capitalisation, ce qui peut aider à équilibrer votre portefeuille et à réduire le risque global. Performance historique :Les actions à grande capitalisation ont un historique de bonnes performances à long terme.
Historiquement, le marché boursier a un taux de rendement annuel moyen compris entre 10 et 12 %. Donc, si votre million de dollars est investi dans des fonds communs de placement d’actions de croissance, cela signifievous pourriez potentiellement vivre avec 100 000 à 120 000 dollars par an sans jamais toucher à votre oie d'un million de dollars. Mais soyons encore plus conservateurs.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Chercher12 000 $ par anen dividendes
Pour gagner 1 000 $ de dividendes par mois, il vaut mieux penser en termes annuels. Les entreprises indiquent leur rendement moyen sur une base annuelle et non sur la base de moyennes mensuelles. Vous pouvez ainsi mieux comprendre combien vous pourriez gagner si vous construisez également vos chiffres autour d’objectifs annuels.
Vivre de ses intérêts impliques'appuyer sur ce qu'on appelle un revenu passif. Cela implique que vos actifs génèrent suffisamment de rendements pour couvrir vos besoins de revenus mensuels sans avoir besoin de travail ou de sources de revenus supplémentaires. Le scénario idéal consiste à utiliser les intérêts et les rendements tout en préservant le capital de base.
Créer un portefeuille diversifié, comprendre les implications des plans de réinvestissem*nt des dividendes (RRD) et être conscient de l'efficacité fiscale sont des étapes essentielles pour maximiser les revenus de dividendes tout en minimisant les risques.Le rêve de vivre de dividendes est réalisable avec une bonne planification financière et une bonne stratégie d’investissem*nt.
Pouvez-vous vivre uniquement de dividendes ?
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible. Ceux qui partent de rien ont certes un chemin difficile à parcourir pour accéder à un revenu passif leur permettant de prendre leur retraite.
La théorie de l’effet petite entreprise postule que les petites entreprises ayant une capitalisation boursière plus faible ont tendance à surperformer les grandes entreprises. L'argument est queles petites entreprises sont généralement plus agiles et capables de croître beaucoup plus rapidement que les grandes entreprises.
Et nos conclusions concordent avec le vaste corpus de recherches universitaires qui concluentles petites sociétés de haute qualité surperforment considérablement leurs équivalents à grande capitalisation dans toutes sortes de conditions économiques et de périodes.
Les actions individuelles à petite capitalisation offrent un potentiel de croissance plus élevé, etLes fonds indiciels de valeur à petite capitalisation surperforment le S&P 500 à long terme. Les petites capitalisations connaissent également une volatilité plus élevée, et les petites entreprises individuelles sont plus susceptibles de faire faillite que les grandes entreprises.
Étant donné que la stratégie d’investissem*nt passif implique un pouvoir discrétionnaire presque négligeable en matière de gestion des fonds,les fonds indiciels entraîneront des frais de gestion de fonds inférieurs et, en fin de compte, des ratios de dépenses inférieurs pour ces fonds. En revanche, les fonds à grande capitalisation peuvent avoir des ratios de frais plus élevés que les fonds indiciels.
