Quel est le rendement moyen d’un fonds grande capitalisation ?
Alors que les fonds à grande capitalisation ont généré en moyenne un rendement annuel de16,15 pour cent. Les fonds de moyenne capitalisation ont généré un rendement de 30,77 pour cent, et les petites capitalisations ont donné un rendement moyen maximum de 34,29 pour cent.
| Valeur | Croissance | |
|---|---|---|
| Grand | 10,43%(VTV) | 15,07% (VUG) |
| Moyen | 8,92% (VOE) | 10,19 % (IJK) |
| Petit | 7,75% (GLACE) | 9,23 % (IJT) |
Les fonds à grande capitalisation sontforme de placement en actions relativement plus sûrecar ils sont connus pour résister aux marchés baissiers. Avec un bon horizon d’investissem*nt, les fonds Large Cap peuvent générer des rendements solides et stables.
Cependant, les rendements sont inférieurs à ceux des fonds de moyenne ou petite capitalisation. À long terme (environ cinq à sept ans), ces fonds ont tendance à offrir une bonne appréciation du capital.
| Nom du fonds | 3 ans de retour | 5 ans de retour |
|---|---|---|
| Fonds Motilal Oswal Midcap (G) | 35,3% | 26,5% |
| Fonds Tata à petite capitalisation (G) | 29,8% | 26,4% |
| Fonds de santé DSP (G) | 18,2% | 26,0% |
| Fonds Quant Large et Mid Cap (G) | 28,6% | 25,9% |
Les actions à grande capitalisation constituent l'avenue idéale pour les investisseurs averses au risque et ayant une perspective à long terme, car le risque que leur corpus s'érode est relativement faible..
Et nos conclusions concordent avec le vaste corpus de recherches universitaires qui concluentles petites sociétés de haute qualité surperforment considérablement leurs équivalents à grande capitalisation dans toutes sortes de conditions économiques et de périodes.
Les actions à grande capitalisation sont généralement considérées comme des investissem*nts plus sûrs que leurs hom*ologues à moyenne et petite capitalisation, car il s’agit de sociétés plus grandes et mieux établies avec un historique éprouvé.
Il n’est pas nécessaire d’investir dans de nombreux fonds communs de placement à grande capitalisation.Un fonds commun de grande capitalisation bien choisi devrait suffire. Les fonds communs de placement d’actions de moyenne capitalisation investissent uniquement dans des sociétés de taille moyenne. Les sociétés de moyenne capitalisation connaissent une croissance beaucoup plus élevée que les sociétés à grande capitalisation.
- Fonds d'opportunités de croissance Axis.
- Mirae Asset Large & Midcap Fund (SIP plafonné à Rs 25 000)
- Fonds d'actions émergentes Canara Robeco.
- Fonds Sundaram de grandes et moyennes capitalisations.
- Fonds d'opportunités d'actions Kotak.
- Fonds Quant Large & Mid Cap.
Quelle action à grande capitalisation est la meilleure ?
| Nom de l'action | Sous-secteur | Capitalisation boursière (Rs. en cr.) |
|---|---|---|
| Reliance Industries Ltd. | Pétrole et gaz – Raffinage et commercialisation | 17 47 778,65 |
| Tata Consultancy Services Ltd. | Services et conseils informatiques | 13,35,707.46 |
| HDFC Bank Ltd. | Banques privées | 12,70,145.15 |
| ICICI Bank Ltd. | Banques privées | 6,90,293.99 |
Les fonds à grande capitalisation sont idéaux pour les investisseurs qui recherchent des rendements stables avec un risque relativement faible, sur une période de cinq ans et plus..
Le rendement moyen d’un fonds commun de placement équilibré au cours des 10 dernières années à compter de 2021 est de près de9-10%. En 2019, le rendement moyen des fonds communs de placement était de 16,3 %. En 2020, le rendement moyen sur cinq ans des fonds communs de placement à grande capitalisation était d'environ 11,9 %.
Vous avez également n = 10 ans ou 120 mois. FV = Rs 1,84,170. Ainsi, la valeur future d'un investissem*nt SIP de Rs 1 000 par mois pendant 10 ans avec un taux de rendement estimé de 8 % estRs 1,84,170.
De plus, les fonds communs de placement sont censés être évalués par rapport à un indice de référence tel qu'un indice général ou un autre critère de valeur - doncsi le S&P 500 chute de 3 % en un an et qu'un fonds commun de placement à grande capitalisation ne baisse que de 2,5 %, cela peut être considéré comme un « bon » rendement, relativement parlant.
Les actions à grande capitalisation appartiennent généralement à de grandes sociétés bien établies et sontdes investissem*nts plus sûrs que les actions de petites ou moyennes capitalisations. Étant donné que les sociétés à grande capitalisation sont si grandes, elles sont moins susceptibles de se retrouver dans des situations qui les obligent à cesser complètement leurs activités.
La plupart sont considérésrisque élevéet conviennent généralement mieux aux personnes ayant un horizon de placement à long terme et une saine tolérance au risque.
Le choix entre les fonds communs de placement à grande et à moyenne capitalisation dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs financiers. Tenez toujours compte des facteurs grande capitalisation et moyenne capitalisation avant d’investir.Les fonds à grande capitalisation offrent une stabilité, tandis que les fonds à moyenne capitalisation offrent un potentiel de croissance avec des risques plus élevés..
VTI est un fonds du marché américain total et détient plus de 3 500 actions.VTI est mieux diversifié et bénéficie de valeurs de petites et moyennes capitalisations qui se transforment en grandes capitalisations. VOO est moins diversifié, suivant la performance de l'indice S&P 500. VOO exclut les actions de petites et moyennes capitalisations.
En général, les actions à petite capitalisation sont considérées comme plus volatiles que les actions à grande capitalisation et offrent donc à la fois plus de risques mais aussi des opportunités. Ceci est dû au faitles actions à grande capitalisation sont souvent des sociétés plus grandes et plus matures qui ne recherchent pas une croissance agressive.
Les petites capitalisations se porteront-elles bien en 2024 ?
Compte tenu de l’évolution du contexte macroéconomique, nous expliquons pourquoi nous voyons une valeur potentielle pour les investisseurs dans les petites capitalisations en 2024. Le consensus est queles taux d’intérêt semblent avoir atteint un sommet, les marchés anticipant désormais des réductions dans de nombreuses grandes économies en 2024, ce qui pourrait s’avérer bénéfique pour les petites capitalisations.
Étant donné que la stratégie d’investissem*nt passif implique un pouvoir discrétionnaire presque négligeable en matière de gestion des fonds,les fonds indiciels entraîneront des frais de gestion de fonds inférieurs et, en fin de compte, des ratios de dépenses inférieurs pour ces fonds. En revanche, les fonds à grande capitalisation peuvent avoir des ratios de frais plus élevés que les fonds indiciels.
Potentiel de croissance : Même si les actions à grande capitalisation peuvent offrir stabilité et revenus,elles n'ont peut-être pas le même potentiel de croissance que les petites entreprises. Les investisseurs à la recherche d’opportunités de croissance élevée devront peut-être envisager des actions de petite ou moyenne capitalisation qui présentent un plus grand potentiel d’expansion mais comportent également des risques plus élevés.
Investisseur équilibré : Un investisseur équilibré devrait envisager d’avoir une certaine exposition aux actions à petite capitalisation. Les 25 à 30 % restants peuvent être répartis entre les moyennes et les petites capitalisations, avec environ 70 à 75 % alloués aux grandes capitalisations.
Par conséquent, un portefeuille d’actions à grande capitalisation est préférable pour constituer un portefeuille d’actions de base afin d’atteindre ses objectifs de création de richesse à long terme. Les fonds à grande capitalisation ont également le potentiel de générer des rendements ajustés au risque favorables par rapport à un fonds investissant principalement dans des moyennes ou petites capitalisations.
