Quel est le rendement moyen des fonds communs de placement à grande capitalisation ?
En 2020, le rendement moyen sur cinq ans des fonds communs de placement à grande capitalisation était d'environ11,9%. La statistique indique qu'en 2020, le taux de rendement moyen sur une période de cinq ans des fonds communs de placement à grande capitalisation était d'environ 11,9 %.
Ils constituent une bonne option pour les investisseurs ayant un appétit pour le risque relativement faible et un horizon d’investissem*nt à long terme.. Selon le SEBI, les sociétés à grande capitalisation figurent dans le top 100 des sociétés en fonction de leur capitalisation boursière. Par conséquent, investir dans ces sociétés est considéré comme moins risqué et stable.
Investissem*nt SIP
FV = Valeur future ou montant que vous obtenez à l'échéance. Par exemple, vous investissez Rs 1 000 par mois dans un fonds commun de placement en utilisant le plan d’investissem*nt systématique ou la voie SIP. L'investissem*nt est d'une durée de 10 ans, avec un taux de rendement estimé de8% par an. Vous avez i = r/100/12 = 8/100/12 = 0,006667.
Le rapport montre que les fonds d'actions ont généré un TCAC de 18,66 % en 25 ans, contre un TCAC de 5,55 % de l'inflation, ce qui indique que les fonds d'actions ont généré un rendement réel de12,42%au cours des 25 dernières années. En d’autres termes, Rs. 1 lakh investi dans des fonds d’actions est devenu Rs. 1 000. 72,02 lakh en 25 ans.
Investissem*nt de valeur ou de croissance ? L'investissem*nt le plus performant des 30 dernières années est le US Large Cap Growth, qui a remporté un+11,54% de rendement annualisé. Le pire est celui des grandes capitalisations américaines, avec un rendement annualisé de +9,70 % au cours des 30 dernières années. Si vous souhaitez investir dans le style actions américaines, vous pouvez facilement le faire avec les ETF.
Les fonds à grande capitalisation sontmoins risqué que les fonds de petites et moyennes capitalisations. Les fonds de petite et moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que les fonds de grande capitalisation. Les fonds à grande capitalisation conviennent aux investisseurs conservateurs. Les fonds de moyenne et petite capitalisation conviennent aux investisseurs présentant un risque moyen ou agressif.
Le rendement moyen sur dix ans des fonds communs de placement en Inde est de20%. La performance des fonds communs de placement est directement corrélée à la dynamique du marché.
Les fonds communs de placement à grande capitalisation qui ont généré des rendements TCAC sains de plus de 12 % par an au cours des cinq dernières années comprennentNippon India Large Cap Fund, Canara Robeco Bluechip Equity Fund, ICICI Prudential Bluechip Fund, Baroda BNP Paribas Large Cap Fund, SBI Bluechip Fund et HDFC Top 100 Fund.
| Rendements moyens des fonds communs de placement | ||
|---|---|---|
| Catégorie | Retour 2021 | 10 ans |
| Actions américaines à moyenne capitalisation | 23,40% | 13,12% |
| Actions américaines à petite capitalisation | 24,19% | 12,74% |
| Actions internationales à grande capitalisation | 9,72% | 7,85% |
Si vous deviez rester investi pendant une durée plus courte, disons 20 ans, vous investiriezRs 2,40 000, mais la valeur de votre portefeuille serait de Rs 9,89 lakh. Un investissem*nt sur une décennie de Rs 1 000 par mois équivaudrait à Rs. 2,30,038, contre Rs. 1,20 000 investis sur la même période.
Et si j’investis 1 000 $ dans des fonds communs de placement pendant 10 ans ?
Supposons un taux de rendement annuel moyen de 12 % pour l'investissem*nt dans un fonds commun de placement. Ce taux est à titre indicatif et les rendements réels peuvent varier. En évaluant cette équation, la valeur future du SIP mensuel de Rs 1 000/mois sur 10 ans à un taux de rendement annuel de 12 % serait d'environ Rs 2,32 lakhs.
Il déclare quevous ne devriez pas investir dans plus de 20 fonds communs de placement et pas plus de 25 % de votre portefeuille dans un seul fonds.. Cette règle vous aide à éviter la surexposition à un seul fonds ou secteur et réduit également la complexité et le coût de la gestion de vos investissem*nts.
Les actions à grande capitalisation sont des piliers d’investissem*nt qui assurent stabilité et cohérence grâce à leur taille, leur étendue et les ressources financières sur lesquelles elles peuvent s’appuyer pour se protéger contre les ralentissem*nts et parfois même reverser des dividendes à leurs investisseurs.
Potentiel de croissance : Même si les actions à grande capitalisation peuvent offrir stabilité et revenus,elles n'ont peut-être pas le même potentiel de croissance que les petites entreprises. Les investisseurs à la recherche d’opportunités de croissance élevée devront peut-être envisager des actions de petite ou moyenne capitalisation qui présentent un plus grand potentiel d’expansion mais comportent également des risques plus élevés.
Les actions à grande capitalisation constituent l'avenue idéale pour les investisseurs averses au risque et ayant une perspective à long terme, car le risque que leur corpus s'érode est relativement faible..
Si les actions à petite capitalisation peuvent générer des rendements plus élevés, elles présentent également un profil de risque plus élevé. À l’inverse, les actions à grande capitalisation connaissent une croissance plus faible mais sont plus stables.Les investisseurs devraient envisager d’investir dans les deux pour un portefeuille équilibré.
Étant donné que la stratégie d’investissem*nt passif implique un pouvoir discrétionnaire presque négligeable en matière de gestion des fonds,les fonds indiciels entraîneront des frais de gestion de fonds inférieurs et, en fin de compte, des ratios de dépenses inférieurs pour ces fonds. En revanche, les fonds à grande capitalisation peuvent avoir des ratios de frais plus élevés que les fonds indiciels.
Les fonds à grande capitalisation sont idéaux pour les investisseurs qui recherchent des rendements stables avec un risque relativement faible, sur une période de cinq ans et plus..
Par conséquent, un portefeuille d’actions à grande capitalisation est préférable pour constituer un portefeuille d’actions de base afin d’atteindre ses objectifs de création de richesse à long terme. Les fonds à grande capitalisation ont également le potentiel de générer des rendements ajustés au risque favorables par rapport à un fonds investissant principalement dans des moyennes ou petites capitalisations.
Pour trouver une répartition de placement appropriée à votre horizon temporel, recherchez votre âge et la répartition du portefeuille correspondante. Un mélange typique pourrait comprendre 60 % d’actions à grande capitalisation (sociétés établies), 20 % d’actions à moyenne/petite capitalisation (petites et moyennes entreprises) et 20 % d’actions internationales (sociétés en dehors des États-Unis).
Vaut-il mieux investir dans des moyennes ou des grandes capitalisations ?
Le choix entre les fonds communs de placement à grande et à moyenne capitalisation dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs financiers. Tenez toujours compte des facteurs grande capitalisation et moyenne capitalisation avant d’investir.Les fonds à grande capitalisation offrent une stabilité, tandis que les fonds à moyenne capitalisation offrent un potentiel de croissance avec des risques plus élevés..
Le tableau ci-dessous montre la valeur actuelle (PV) de 10 000 $ sur 20 ans pour des taux d'intérêt de 2 % à 30 %. Comme vous le constaterez, la valeur future de 10 000 $ sur 20 ans peut varier de14 859,47 $ à 1 900 496,38 $.
Jiral Mehta, analyste de recherche principal chez FundsIndia, a déclaré que dans cette stratégie, si vous investissez 10 000 roupies chaque mois, en supposant un rendement annuel de 12 pour cent,il faut 8 ans pour atteindre le montant à l'échéance de Rs 16 lakh.
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J'ai investi mon 401(k) personnel et une grande partie de mes fonds communs de placement dans quatre types de fonds communs de placement :croissance, croissance et revenus, croissance agressive et international. Personnellement, j'ai répandu le mien dans 25 % de ces quatre.
