Peut-on éviter les plus-values en réinvestissant ?
Dois-je payer une plus-value si je réinvestis le produit de la vente ? Même si vous serez toujours obligé de payer des plus-values après avoir réinvesti le produit d'une vente,tu peux les reporter. Réinvestir dans un bien immobilier de placement similaire reporte vos revenus ainsi que vos obligations fiscales.
Nommé d'après l'article de l'Internal Revenue Code qui énonce les règles et réglementations par lesquelles il peut être exécuté, l'échange 1031 permet aux contribuables de reporter l'impôt sur les plus-values sur la vente d'un actif en réinvestissant le produit dans un actif de même nature d'égale valeur. ou une valeur supérieure.
Voici quelques options pour éviter légalement de payer l’impôt sur les plus-values sur les immeubles de placement :acheter votre propriété avec un compte de retraite, en convertissant la propriété d'un immeuble de placement en une résidence principale, en utilisant la récolte d'impôts et en utilisant l'article 1031 du code IRS pour différer les impôts.
Vous pouvez éviter l'impôt sur les plus-values lorsque vous vendez votre résidence principale en achetant une autre maison et en utilisant l'exclusion de vente de maison 121.. De plus, l'échange de type 1031 permet aux investisseurs de reporter les impôts lorsqu'ils réinvestissent le produit de la vente d'un immeuble de placement dans un autre immeuble de placement.
Vous n'êtes pas tenu de déclarer la vente de votre maison si toutes les conditions suivantes s'appliquent : Votre gain provenant de la vente était inférieur à 250 000 $.Vous n'avez pas utilisé l'exclusion au cours des 2 dernières années.Vous possédez et occupez la maison depuis au moins 2 ans.
Que vous ayez 65 ou 95 ans,les personnes âgées doivent payer l'impôt sur les gains en capital là où il est dû. Il peut s'agir de la vente de biens immobiliers ou d'autres investissem*nts dont la valeur a augmenté par rapport à leur prix d'achat initial, ce que l'on appelle la « base fiscale ».
Avec certains investissem*nts, vous pouvez réinvestir le produit pour éviter les gains en capital, maispour les actions détenues dans des comptes imposables réguliers, aucune disposition de ce type ne s'applique, et vous paierez des impôts sur les plus-values en fonction de la durée pendant laquelle vous avez détenu votre investissem*nt.
Pour les personnes de plus de 65 ans, l'impôt sur les plus-values s'applique à 0 % pour les plus-values à long terme sur les actifs détenus sur un an et à 15 % pour les plus-values à court terme inférieures à un an. Quel que soit l’âge, l’IRS détermine l’impôt en fonction des bénéfices de la vente d’actifs, sans allègement spécial pour les personnes de 65 ans et plus.
Cela signifie quevous pourriez vendre la propriété dans un délai de six ans et être exonéré de l'impôt sur les plus-values comme vous le feriez si vous vendiez la maison considérée comme votre résidence principale. La règle d'absence de six ans existe car il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous ne vivez pas dans votre propriété pendant un certain temps.
Si la maison est un immeuble de location ou d'investissem*nt, utilisez un échange 1031 pour transférer le produit de la vente de cette propriété dans un investissem*nt similaire dans les 180 jours.13.
Comment éviter de payer l’impôt sur les plus-values sur les biens hérités ?
Il existe quatre façons d’éviter l’impôt sur les plus-values sur un bien hérité. Tu peuxvendez-le immédiatement, habitez-le et faites-en votre résidence principale, louez-le à des locataires ou renoncez au bien hérité.
- Acheter une nouvelle maison.
- Acheter une maison de vacances ou un bien locatif.
- Augmentation des économies.
- Rembourser la dette.
- Dynamiser les comptes d’investissem*nt.
Bien que le réinvestissem*nt des dividendes puisse contribuer à faire croître votre portefeuille, vous devez généralement toujours payer des impôts sur les dividendes réinvestis chaque année. Les dividendes réinvestis peuvent toutefois être traités de différentes manières.Les dividendes qualifiés sont imposés comme des gains en capital, tandis que les dividendes non qualifiés sont imposés comme un revenu ordinaire.
Cet impôt s'applique aux bénéfices, ou plus-values, réalisés lors de la vente d'actifs tels que des actions, des obligations, des biens immobiliers et des métaux précieux. Il est généralement payé lors de la déclaration de vos impôts pour l'année fiscale donnée,pas immédiatement après la vente d'un actif.
Limites de revenus : la vente de votre maison n’a pas d’impact direct sur votre éligibilité aux prestations de sécurité sociale. Cependant, si vous tirez des revenus de la vente, cela pourrait potentiellement avoir une incidence sur l'imposition de vos prestations ou sur votre admissibilité à certains programmes d'aide.
Soustrayez votre base (ce que vous avez payé) du montant réalisé (combien vous l'avez vendu) pour déterminer la différence. Si vous avez vendu vos actifs pour un prix supérieur à ce que vous avez payé, vous réalisez une plus-value.
L'exclusion des gains en capital s'applique à votre résidence principale, et même si vous ne pouvez en avoir qu'une à la fois,vous pouvez en avoir plusieurs au cours de votre vie. Il n'y a plus d'exemption unique — c'était l'ancienne règle, mais elle a changé en 1997.
Vous pouvez vendre votre résidence principale et éviter de payer des impôts sur les plus-values sur les premiers 250 000 $ de vos bénéfices si votre statut fiscal est célibataire, et jusqu'à 500 000 $ si vous êtes marié et déclarez conjointement.L'exonération n'est disponible qu'une fois tous les deux ans. Mais cela peut, dans les faits, rendre inutile l’impôt sur les plus-values.
Une exonération pouvant aller jusqu'à Rs. 1 lakh est disponible chaque exercice pour la taxe LTCG sur la vente d'actions ou de parts de fonds communs de placement. Les investisseurs peuvent planifier la sortie de leurs investissem*nts en étalant le rachat sur deux exercices pour bénéficier du plafond d'exonération fiscale pour les deux années.
Oui, puisque vous vendez en réalité un fonds et achetez un nouveau fonds. Vous devez déclarer la vente des actions que vous avez vendues sur le formulaire 8949, Ventes et cessions d'immobilisations. Les informations que vous déclarez sur ce formulaire sont publiées sur le formulaire 1040, annexe D.Vous êtes redevable de l'impôt sur les plus-values sur tout bénéfice provenant de la vente.
Les gains sont-ils automatiquement réinvestis ?
Un plan de réinvestissem*nt des dividendes (DRIP) est un arrangement qui permet aux actionnaires de réinvestir automatiquement les dividendes en espèces d'une action dans des actions supplémentaires ou fractionnées de la société sous-jacente.Un plan de réinvestissem*nt automatique (ARP) est un plan de fonds commun de placement qui réinvestit automatiquement les gains en capital dans le fonds..
Les dividendes sont imposables, que vous les preniez en espèces ou que vous les réinvestissiez dans le fonds commun de placement qui les verse.. Vous payez l’impôt à payer l’année au cours de laquelle les dividendes sont réinvestis.
- Investissez dans une distribution caritative qualifiée (QCD) : Un QCD est effectué directement depuis un IRA vers un organisme de bienfaisance qualifié. ...
- Utilisez le report de perte en capital : Si vous avez enregistré des pertes de vente au cours de l'année en cours, vous pouvez les utiliser pour compenser les gains en capital et réduire le fardeau fiscal.
Vous devez avoir vécu dans la maison pendant au moins deux ans au cours des cinq années précédant la vente. Posséder la maison ne suffit pas pour éviter les plus-values sur la vente – l'IRS veut également s'assurer que vous aviez réellement l'intention de vivre dans la maison, au moins pendant une certaine période.
Prendre des gains en capital au cours de différentes années
Une autre option à discuter avec votre fiscaliste pourrait être de «étaler la vente sur plusieurs années fiscales– cela peut contribuer à alléger le fardeau », déclare Jonathon McLaughlin, stratège en investissem*nt pour Bank of America.
